SHEYU.AI為香港 Type 9 家辦 打造的一體化平台。
KYC/CDD/EDD 合規全流程、11 類資產穿透視圖、金融產品適當性評估、雙人覆核審批，以及 AI 多語種智能客服。
| 01 | KYC 身份核驗 | 已記錄 |
| 02 | CDD 客戶盡調 | 已記錄 |
| 03 | EDD 強化盡調 | 已記錄 |
| 04 | 適當性匹配 | 已記錄 |
| 05 | 雙人覆核 | 已記錄 |
金融級合規，每一步留痕可追。
- 01
KYC 身份核驗
證件歸檔 · 受益人穿透。
- 02
CDD 客戶盡調
分級盡調 · 文件版本管理。
- 03
EDD 強化盡調
高風險客戶加強核查。
- 04
適當性匹配
客戶風險分級對應產品風險，附推薦證據鏈。
- 05
雙人覆核
多級審批 · 審計留痕。
每一次推薦，都有自己的證據。
每條推薦記錄當日的客戶風險等級、產品風險評級，以及所依據的風險評估版本；適合性理由必填。
由首次諮詢到持續監測。
- 01
諮詢
AI 客服在網站、H5 或小程序預先採集意向客戶資料。
- 02
盡調
KYC 盡調與風險評估。
- 03
推薦
按適當性評估推薦金融產品。
- 04
開戶
簽署合同並進行資產配置。
- 05
持續服務
持續運營與合規監測，定期複評風險。
圍繞家辦裡的每一個人而建。
以主責或協助身份負責客戶關係。
- 客戶檔案與家族主體
- 線索跟進與轉化
- 附適合性理由的產品推薦
- 顧問數字名片
按客戶指派為合規負責。
- KYC、CDD 與 EDD 記錄
- 合規提醒與期限
- 審計日誌及 AI 數據訪問日誌
- 關鍵操作雙人覆核
在流程需要時簽批。
- EDD 高管審批
- 審批流中的高管節點
- 客戶、資產、合規、線索與任務總覽
管理面向客戶的渠道。
- AI 客服設定
- 知識庫分組與文檔
- 小程序內容與外觀
- 合作方、轉介與佣金
已簽約客戶向 AI 助手查詢自己的數據。
- 資產概覽與收益表現
- KYC 狀態
- 審批進度
- 預約服務
一張台賬，透視家族財富全景。
跨幣種、跨市場、跨託管機構的資產，集中於一張台賬。無論 HK、US 或新加坡，上市或私募。
- 港股、美股、債券、基金
- 信託受益權、房產、私募
- 日/月估值快照
- 交易流水與快照歷史
審批和審計從產品層做進去， 而非運營補丁。
六大模塊，貼合家辦日常運作。
客戶與盡調
客戶檔案、家族主體、受益人管理、KYC 檔案版本控制、盡調文件上傳、風險評估。
產品中心
金融產品庫（基金/債券/結構化/保險/PE/REIT）、適當性匹配、風險評級、費率管理。
資產配置
資產台賬（11 類）、持倉估值、交易流水、資產快照歷史、配置建議。
合規審批
審批流模板與實例、雙人覆核、高管審批、關鍵操作審計日誌、合規提醒。
投顧與獲客
投顧服務記錄與報告、客戶經理跟進、售前線索、AI 客服採集意向、名片分銷。
AI 客服與知識庫
對話獲客（未登入輕認證）、售後數據查詢（資產概覽/KYC 狀態/審批進度）、合規知識庫、多語種問答。
期限未到，提醒先到。
合規提醒涵蓋 KYC、文件及協議到期、風險複評、制裁名單篩查和可疑交易。關鍵操作記入審計日誌，附變更前後的值。
合規、資產、客服、分銷，一處完成。
KYC/CDD/EDD 全流程
身份核驗、證件歸檔、盡調分級、風險評估版本管理，以及自動合規提醒與審計日誌追蹤。
11 類資產穿透視圖
由股票到藝術品收藏，日/月估值快照、交易流水追蹤。
金融產品適當性評估
客戶風險分級、產品風險匹配、SFC 級別推薦證據鏈及客戶確認流。
合規雙人覆核審批
自定義審批流模板；KYC 更新、資產調整、合同簽署等關鍵操作不可篡改留痕。
AI 多語種智能客服
售前採集意向客戶；售後為簽約客戶查詢資產概覽、KYC 狀態、審批進度及預約服務。
分銷代理佣金台賬
上游產品方、下游 IFA、同業轉介建檔，佣金規則靈活配置，支援跨租戶對賬。
簽約前後，同一位多語種助手。
售前，於官網、H5 或小程序預先採集意向客戶資料；售後，簽約客戶可自助查詢。
- 01資產概覽✓
- 02KYC 狀態✓
- 03審批進度✓
- 04服務預約✓
11 類資產。
股票、債券、基金、衍生品、保險、現金、房產、私募、信託受益權、藝術品收藏等全覆蓋。
SHEYU AIFO 的全部功能。
六大核心模塊、23 張數據表，由開戶到分銷。
客戶與家族架構
- 個人及法人客戶
- HKID、護照、商業登記及公司註冊證件
- 證件號加密儲存
- 家族主體：信託、控股公司、基金會、基金、保險架構
- 委託人、受益人、董事、股東、最終受益人、保護人
- 持股及受益比例
- 服務等級與轉介來源
KYC、CDD 與 EDD
- KYC 檔案版本管理
- CDD 與 EDD 分級
- 身份及地址核實
- 財富來源與資金來源
- EDD 觸發原因、調查結論及高管審批
- 政治敏感人物標記及制裁名單篩查時間
- 文件歸檔，附簽發日及有效期
適當性
- 計分風險問卷
- 五級客戶風險偏好
- 期限、流動性及集中度上限
- 產品風險評級 1 至 5
- 每次推薦保存風險等級快照
- 適合性理由必填
- 客戶確認及結果追蹤
資產
- 11 類資產
- 資產掛在家族主體下，按客戶穿透匯總
- 股票代碼、ISIN、交易所及託管機構
- 折算港幣市值
- 估值快照並註明來源
- 交易流水：買入、賣出、轉入轉出、股息、票息、保費、贖回、費用
- 資產儀表盤
- 配置建議
產品與協議
- 基金、債券、結構化產品、保險、PE、REIT
- 管理費、表現費、認購費及贖回費
- 限制銷售地區
- 全權委託、諮詢、託管、代理人及轉介協議
- 費率結構與雙方簽署人
審批與合規
- 多節點審批流範本
- 發起時凍結審批鏈
- 雙人覆核及高管審批
- 合規提醒分級並指定負責人
- 審計日誌附變更前後值
- 任務台賬：跟進、KYC 續期、風險複評、整改
分銷
- 產品方、下游 IFA 及同業家辦
- 合作方 SFC 牌照類別及號碼
- 轉入及轉出轉介，客戶名脫敏
- 一次性、持續及混合佣金
- 應收與應付
- 跨租戶對賬
AI 客服與渠道
- 售前按公開知識庫問答
- 售後工具：資產概覽、收益表現、KYC 狀態、審批進度、近期交易、預約服務
- 知識庫分組：公開、全部簽約客戶或指定客戶
- AI 數據訪問日誌
- 顧問數字名片
- 微信小程序
顧問名片，加上自家品牌小程序。
每位顧問都有短鏈數字名片，留資表單直接進入線索列表。微信小程序載有家辦自己的首頁、顧問介紹及 AI 顧問。
適用場景
關於 AIFO，你可能想問的。
SHEYU AIFO 適合誰？
需要把客戶開戶、合規、資產記錄與客戶服務集中於一個系統的香港 Type 9 家辦公司。
有否涵蓋強化盡調(EDD)?
有。EDD 位於合規鏈路中 CDD 與適當性匹配之間，對高風險客戶加強核查。
適當性評估如何留存記錄？
風險評估有版本管理；每項推薦保留證據鏈、客戶確認流及結果追蹤，適當性評估說明不可篡改。
不同公司之間的客戶數據是否隔離？
是。平台實行多租戶隔離。
佣金會自動結算出金嗎？
佣金台賬與跨租戶對賬已具備；結算出金須由運維配置後才啟用。
AI 查詢客戶數據時會記錄甚麼？
每次查詢都寫入只增不改的日誌：使用的工具、查詢範圍、返回筆數、是否涉及敏感字段，以及回覆內容的 SHA-256 雜湊（不存原文）。
多幣種資產怎樣估值？
每個估值快照同時保存原幣市值、匯率及折算港幣市值，並註明來源，例如人手錄入、經紀商或評估報告。
潛在客戶可以用 WhatsApp 或 LINE 聯絡顧問嗎？
可以。顧問數字名片可列出微信、WhatsApp、Telegram、Signal、LINE 及 LinkedIn，並附留資表單。
家族辦公室 相關的 AI 新觀察。
中小企抄哪步
拆解香港BUD申請易15萬港元、30億算力補貼與餘杭AI+OPC政策，講清現金型與資源型資助的門檻差異，幫中小企找到能對上時間點的申報路徑。
大模型動態 · 2026 年 9 月 26 日Opus 5.5 降四成、GPT-6 砍一半，出海企業 AI 賬單為何沒降
大模型API集體降價四到五成，出海企業的AI賬單卻沒同步下降。拆解降價背後的定價邏輯變化，指出真正吃預算的是內容外包與工具切換成本，並給出把模型能力裝進日常工序的落地思路。
AI 早報 · 2026 年 9 月 26 日Anthropic 的七年 116 億美元算力長約，簽給了 Akamai
Anthropic 與 Akamai 簽下七年 116 億美元 CPU 算力長約，揭示 AI 成本正從訓練轉向推理。文章拆解這筆交易對 API 定價、中小企業與出海團隊的真實影響。